Mudra Loan Interest Rates : सभी बैंकों की ब्याज दरों की तुलना

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मुद्रा लोन योजना क्या है ? What Is Mudra Loan Yojana 

यह एक इस प्रकार की योजना है जो भारत के MSME को बढ़ावा देने के लिए दी जाने वाली एक आर्थिक सहायता है ! इस योजना की शुरुआत 8 अप्रैल 2015 में की गई थी ! इस योजना की शुरुआत एक गैर-कार्पोरेट, गैर-कृषि लघु / लघु उद्यमों को 10 लाख तक का ऋण प्रदान करने के लिए किया जाता है ! ऐसे में यदि आप अपने मौजूदा कार्य को बढ़ाने के लिए प्रधान मंत्री मुद्रा लोन योजना PMMY के अंतर्गत लोन ले सकते है ! लोन की अधिकतम राशि 10 लाख रूपये है जो की 5 वर्ष के लिए दी जाती है ! बता दिया जाये की यह लोन सरकार के द्वारा बिना किसी गारंटी के दिया जाता है !Mudra Loan Interest Rates

सरकार के द्वारा जारी किये जाने वाली यह स्कीम इन्तेस्ट रेट और आवश्यकता के अनुसार अलग अलग है और इन्हें ३ भागो में बाटा गया है ! शिशु, किशोर, और तरुण लोन ! बैंकों की ओर से हर लोन पर आवेदक की प्रोफाइल व ज़रूरत और निर्धारित दिशा-निर्देशों के आधार पर ब्याज दरें तय की जाती हैं !Mudra Loan Interest Rates

Key Highlights Of Mudra Loan Yojana

Name of Scheme Pradhan mantri Mudra Loan Yojana
Launch by Narendra Modi
Year 2015
Max Loan 1000000 /
Beneficiary All Indian
Aim promotion of business
Apply Process Online/Offline
official website Click Here

योजना के मुख्य प्रकार और उनकी लोन योग्यताएँ

योजना लोन राशि जानकारी
शिशु 500000 रूपये यह चरण उन व्यापारियों की ज़रूरतों को पूरा करता है !जो अपना व्यवसाय शुरू करना चाहते हैं या जिनके व्यवसाय स्टार्ट-अप अवस्था में हैं !
किशोर 5 लाख यह उन लोगों की मदद करता है जिन्होंने अपना व्यवसाय शुरू तो किया है ! लेकिन अभी भी व्यवसाय स्थापित नहीं हो पाया है या बाज़ार में व्यवसाय को बनाए रखने के लिए जिन्हें धन की आवश्यकता है !
तरुण 10 लाख ये लोन उन लोगों के लिए होते हैं जिन्हें एक बड़े व्यवसाय की स्थापना करने की आवश्यकता होती है या बिज़नेस बढ़ाने के लिए धन की आवश्यकता होती है।

प्रधान मंत्री मुद्रा लोन योजना के लिए दस्तावेज  

  • ठीक तरह से भरा हुआ मुद्रा आवेदन फॉर्म के साथ साथ 2 फोटो !
  • आय प्रमाण पत्र के साथ साथ पिछले 12 महीने का बैंक स्टेटमेंट !
  • अगर आप टैक्स पाए करते है तो आपको पिछले वर्ष का ITR  !Mudra Loan Interest Rates
  • अगर आप St /sc या फिर Obc है तो आपको अपना जाति प्रमाण पत्र देना होता है !
  • आवेदन करने के लिए आवेदक के पास kyc दस्तावेज जैसे आधार कार्ड ,पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, मतदाता पहचान पत्र, पैन कार्ड, उपयोगिता बिल (पानी / बिजली के बिल), जन्म प्रमाण पत्र, दसवीं कक्षा का प्रमाण पत्र शामिल हैं !

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मुद्रा लोन योजना की विशेषताएं 

  • मुद्रा लोन पाने के लिए आपकी आयु कम से कम 18 वर्ष और अधिक से अधिक 65 वर्ष होनी चाहिए !
  • लोन योजना के लिए सभी बैंक में व्याज दर अलग अलग है !
  • इसमें न्यूनतम लेन राशि की कोई सीमा तय नही की गयी है !
  • व्याज के भुगतान की अधिकतम आयु 5 वर्ष तक मानी गई है !
  • लोन बिना किसी अपराधिक मामले में लिप्त लोगो को ही दिया जाता है !
  • डिफाल्टर घोषित हो चुके लोगो पर लोन के बारे में विचार नही किया जाएगा !Mudra Loan Interest Rates

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Mudra Loan के लिए शर्ते 

विभिन्न बैंक के द्वारा मुद्रा लोन प्राप्त करने के लिए कई सारी अलग अलग शर्ते रखी गई है !

  • विक्रेता ,व्यापारी ,खुदरा विक्रेता ,निर्माता आदि लोग योजना के अंतर्गत लोन ले सकते है !
  • लघु और सूक्षम विनिर्माण इकाई के लोग पात्र है !
  • एकमात्र स्वामित्व, साझेदारी फर्म, सीमित देयता भागीदारी (एलएलपी), केवल व्यापार, विनिर्माण और सेवा क्षेत्र में लगी हुई है !

बैंकों के मुद्रा लोन की ब्याज दरें:

बैंक व संस्थान ब्याज दर प्रोसेसिंग फीस अधिकतम लोन राशि लोन भुगतान अवधि
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया 9.75% से शुरू आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार ₹ 10 लाख तक 5 साल तक
बजाज फिनसर्व 1% से 12% प्रति वर्ष आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार ₹10 लाख तक 5 साल तक
बैंक ऑफ बड़ौदा 8.15% से शुरु + BSS आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार ₹10 लाख तक 5 साल तक
फ्लेक्सी लोन 1% प्रति माह से शुरू आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार ₹10 लाख तक 7 साल तक
लेंडिंग-कार्ट फाइनेंस 1% प्रति माह से शुरू आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार ₹10 लाख तक 5 साल तक
सारस्वत बैंक 11.65% से शुरू आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार ₹10 लाख तक 5 साल तक
पंजाब नेशनल बैंक 9.60% से शुरू आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार ₹10 लाख तक 5 साल तक
59 मिनट में PSB लोन 8.50% से शुरू आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार ₹10 लाख तक 5 साल तक
यूनियन बैंक ऑफ इंडिया 7.65%- 8.9% आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार ₹10 लाख तक 5 साल तक
यूको बैंक 7.45% से शुरू आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार ₹10 लाख तक 5 साल तक

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मुद्रा लोन योजना के तहत मिलने वाले लोन योजनायें 

प्रधान मंत्री मुद्रा लोन योजना के अंतर्गत अगर कोई भी व्यक्ति लोन लेना चाहता है ! तो लोन देने के लिए सरकार कुछ नियम बनाये है ! जिसमें की यदि आप उन्ही नियमो के अंतर्गत व्यवसाय के लिए लोन लेना चाहते है ! तभी आपको लोन दिया जाता है !- Mudra Loan Interest Rates

  •  महिला बिजनेस स्कीम : इस योजना का उद्देश्य महिला के महिलाओं के समूहों ! जॉइंट लायबिलिटी ग्रुप और महिलाओं के स्वयं सहायता समूहों को छोटे व्यापार को शुरु करने के लिए प्रोत्साहित करना है !
  • माइक्रो क्रेडिट स्कीम : इस स्कीम से छोटे व्यापारिक संगठनो को और लोगो के समूह को पैसे दिए जाते है !
  • उपकरण फाइनेंस स्कीम : इस स्कीम का मुख्य उद्देश्य लोगो के व्यापारिक स्तर को ऊपर उठाना और उन्हें व्यापार के लिए प्रोत्साहन प्रदान करना होता है !
  • मुद्रा कार्ड : यह एक प्रकार का कार्ड होता है ! जिसमें की यदि आप इस कार्ड को लेते है ! तो आप जरुरत के समय अपने मुद्रा अकाउंट से पैसे निकाल सकते है ! और फिर बाद में उस पैसे को अपने अकाउंट में जमाकर के फिर से रख सकते है !

Mudra Loan Yojana  Application Form कैसे भरे –

  • लोन प्राप्त करने के लिए सबसे पहले अपने नजदीकी बैंक के बारे में पता करें जहाँ पर बैंक लोन के लिए लिस्टेड हो !
  • अपने बिज़नस प्लान में उनको बताना होगा की आप किस तरह से अपने धन का उपयोग करेंगे !
  • बिज़नस प्लान तैयार होने के बाद आपको अपने फॉर्म को सही से ठीक ढंग से पूरा पूरा भरना होगा !
  • बैंक के द्वारा जारी किये गए आवेदन फॉर्म में आप देख ले की कौन कौन से दस्तावेज आवेदन करने में लगते है !
  • फॉर्म को सही ढंग से फिल करने के बाद जरूरी कागजी दस्तावेज जैसे – पहचान पत्र, एड्रेस प्रूफ, बैलेंस शीट्स, कास्ट सर्टिफिकेट (अगर लागू हुआ तो) इनकम टैक्स रिटर्न, सेल्स टैक्स इत्यादि की एक कॉपी अटैच करना होता है !
  • इसके बाद सही ढंग से सुनिश्चित करने के बाद आपको फॉर्म को बैंक में जमा करना होता है !
  • इस तरह से आप फॉर्म को फिल कर पाते है !

मुद्रा लोन ऑनलाइन अप्लाई – Mudra Loan Online Application

मुद्रा लोन योजना के बारे में बताई गई सभी बातो के तहत यदि आप ऑनलाइन आवेदन करना चाहते है ! तो इसके लिए आपको जिन स्टेप्स को फॉलो करना होता है ! वो सब नीचे बताए जा रहें है ! आप यहाँ से आसानी से योजना में अप्लाई का सकते है !

  • सबसे पहले आपको मुद्रा योजना से सम्बंधित बैंक किसी एक बैंक का चयन करना होता है !
  • फिर बैंक की वेबसाइट पर आपको लॉग इन करना होता है !
  • इसके बाद आपको मुद्रा लोन के आप्शन पर क्लिक करना होता है !
  • क्लिक करने के बाद फॉर्म ओपन हो जाता है !
  • अब आपको फॉर्म को सही ढंग से फिल करना होता है !
  • फॉर्म को फिल करने के बाद लगने वाले दस्तावेजो को सलग्न करें !
  • इस तरह से आप Mudra Loan Yojana में अप्लाई कर पाते है !

मुद्रा लोन पाने के लिए क्या नियम है ?

मुद्रा लोन निम्न में से इन लोगो को ही दिया जाता है ! अगर आप इनमें से कोई भी एक काम करते है या फिर करना चाहते है तो आपको लोन मिलता है !-Mudra Loan Interest Rates

  • पार्टनरशिप फर्म
  • प्रोपराइटरशिप फर्म
  • ट्रक/कार ड्राईवर
  • छोटी मैन्युफैक्चरिंग यूनिट
  • फल-सब्जी विक्रेता
  • सर्विस सेक्टर कंपनी
  • दुकानदार
  • होटल मालिक
  • रिपेयर शॉप
  • फ़ूड प्रोसेसिंग यूनिट
  • मशीन ऑपरेटर
  • ग्रामीण एवं शहरी इलाके का कोई अन्य ग्रामोद्योग
  • छोटे उद्योग

महत्वपूर्ण लिंक 

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महत्वपूर्ण प्रश्न 

मुद्रा लोन योजना के प्रकार कौन कौन से है ?

प्रधान मंत्री मुद्रा लोन योजना को 3 भागो में वितरित किया गया है !

  • शिशु
  • किशोर
  • तरुण
मुद्रा लोन योजना में दी जाने वाले लोन की व्याज दर कितनी है ?

यह सभी बैंकों के द्वारा अलग अलग निर्धारित की गई है !

लोन की प्रक्रिया कितने दिन में पूरी हो जाती है ?

लोन के लिए अप्लाई करने से 2 हफ्ते बाद कार्यवाही होने के बाद लोन मंजूर हो जाता है !

50000 रूपये या उससे अधिक की राशि पर कितना व्याज लगता है ?

50 हजार की राशि पर आपको लोन शिशु मुद्रा योजना के अंतर्गत दिया जाता है !और इसमें 7 % से 11 % तक व्याज देना होता है !

मुद्रा लोन योजना की शर्ते क्या है ?

आपकी उम्र 18 वर्ष से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए !